六安人注意！这类投资风险非常大！

人民路

以案说险——投资炒币的风险你必须知道

典型案例
某日，一名青年客户来到银行网点，要求开通电子渠道，提高个人银行卡非柜面转账限额至日限额50万元。客户服务经理询问其开通电子渠道、提高限额的用途，客户先说是打游戏买装备用，又说是用于日常消费，后再说自己投资做生意，疑似掩盖真实用途，营运主管将客户引导至低柜窗口，单独为客户处理问题。经询问，客户表示通过网络游戏认识的网友，为其介绍一款“火币”的炒币软件，声称可以挣很多钱，“火币”APP需要绑定银行卡用于支付结算，但客户银行卡是暂停非柜面的，故要求开通电子渠道并提高转账限额。营运主管意识到客户即将参与炒币活动，并查询到“火币”APP并不能通过应用市场等官方渠道下载，可能存在极大的风险隐患，随即进行劝阻客户。经过一番解析后，客户恍然大悟，并对工作人员表示感谢。


案例分析
1.本案例中客户因想挣钱便轻信他人和陌生炒币平台，被眼前利益蒙蔽双眼，忽略了泄露个人信息和银行卡信息可能带来的资金损失。
2.虚拟货币交易炒作活动，容易滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，扰乱经济金融秩序。2021年9月15日，人民银行、中央网信办、最高人民法院、公安部等多个部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。


消保提醒
1.消费者应加强个人信息安全保密意识，不轻信他人，尤其对个人证件信息、手机号、银行卡密码、验证码等敏感信息要格外留意，避免他人套取卡内资金。
2.警惕各类新型产品的操作使用，谨慎使用APP，对涉及投资等金融类字眼的场景要加强甄别，提高保护自身权益的能力。
3.消费者应树立正确的货币观和投资观，正确看待虚拟商品和虚拟货币，正确认识其具有的高投资风险及高洗钱风险，避免被违法犯罪分子所利用，合理控制投资风险，维护自身财产安全。

交通银行六安分行 供稿

                            2024年3月14日