事发六安一银行！18万彩礼钱当场被拦截！

西西里的猫

     3月27日15时许，六安一银行营业厅内，一名男性客户神色焦急地直奔大堂经理求助，急切要求办理解冻，称自己要通过手机银行转账18万元，却被系统弹出的 “资金保护冻结” 提示阻断，转账无法操作，情绪十分焦躁。见客户状态异常，大堂经理第一时间安抚其情绪，并迅速引导至柜面进行账户查询核实。

     柜面经理细致核查后发现，客户账户内一笔6万元的入账资金，精准命中该行浙江特色风险防控模型，存在明显交易风险。工作人员随即严格落实风险防控要求，对客户的资金来源、转账用途及收款方信息展开尽职核实，而客户的回答却处处破绽、言辞反复。起初客户称资金是侄子的借款，要转给湖北籍 “儿媳” 用于购房，办理业务期间，其手机还不断接到陌生电话催促转账，这让客户情绪愈发激动，几番改口后才坦言，18万元是给女方的彩礼钱，还坚称只要钱一转过去，对方就会和儿子领证结婚，态度强硬地执意要求银行立即办理解冻转账。

     客户含糊其辞的表述、频繁的陌生来电催促，再加上不合常理的婚恋流程，让网点内勤行长凭借丰富的一线反诈经验瞬间警觉，敏锐察觉这并非正常的彩礼转账，背后暗藏重大婚恋诈骗风险。内勤行长当即暂停所有相关操作，耐心向客户讲解婚恋诈骗的典型套路，开展反诈警示宣传，可客户依旧执迷不悟，甚至情绪激动地表示，即便被骗也与银行无关。

     为了守住客户的血汗钱，避免其遭受巨额财产损失，内勤行长当机立断，立即拨打报警电话，请求警方介入核查。民警抵达后，结合银行提供的多条线索迅速展开深入调查，更多蹊跷之处接连浮出水面：收款方所在地湖北是婚恋诈骗高风险区域，客户儿子前一日才首次抵达湖北，对中间介绍人的信息一无所知，与所谓的“儿媳” 更是仅见过一次面，就要仓促转账 18 万元彩礼并领证，整个流程存在明显的不合理性。

     综合所有线索和证据，警方最终确认该事件是一起精心策划的婚恋诈骗，随即将客户带回警局进一步协助调查，并要求网点继续冻结账户资金，确保资金安全。最终，在警银双方的高效联动、快速处置下，客户的18万元资金安然无恙，成功为客户避开了这起婚恋骗局，守住了来之不易的血汗钱。

文章来源：农行六安分行

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